|
- Hầu như các vụ án "tín dụng" đều xảy ra từ năm 2007 hoặc trước đó một chút, chỉ rất ít vụ xảy ra năm 2008, nhưng gần đây mới được đưa vào khung pháp lý để truy cứu trách nhiệm hình sự. Điều này đặt ra 2 vấn đề. Một là: Luật pháp của ta còn những bất cập để tội phạm lợi dụng. Hai là: Ở góc độ xã hội, cũng do một phần lòng tham của người bị hại khi đứng trước món lời cao.
Những "mẻ lưới" hốt bạc tỷ
 |
| Lê Thị Mai - Ảnh: T.Thiện |
Trong vòng hơn một năm, bằng thủ đoạn xảo quyệt Lê Thị Mai (sinh 1975, trú 5/10 đường số 1, khu Thánh Gia, phường Vĩnh Nguyên) đã vay mượn của nhiều người với số tiền hơn 4 tỷ 600 triệu đồng và 146 chỉ vàng và 1.500USD. Khi không còn khả năng chi trả, thị bỏ trốn khỏi địa phương, các chủ nợ của Mai gửi đơn tố cáo đến phòng Cảnh sát Điều tra (CSĐT) tội phạm về trật tự xã hội (TTXH) Công an tỉnh Khánh Hòa. Lúc này bộ mặt của Lê Thị Mai mới bị vạch trần.
Xét thấy hành vi của Mai có dấu hiệu phạm tội, ngày 30/1/2008 cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Thị Mai về tội: “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 140, Bộ luật Hình sự và quyết định truy nã đối với Lê Thị Mai. Ngày 20/3/2008 Mai ra đầu thú. Ngày 23/3/2008 Mai bị bắt tạm giam. Cơ quan CSĐT tiến hành điều tra vụ án và đến nay đã có kết luận điều tra chuyển sang Viện Kiểm sát truy tố Mai ra tòa.
Trong năm 2007, Hoàng Bích Thủy (sinh 1971, trú 23 Chi Lăng, phường Phước Tân) đã vay của nhiều người số tiền, vàng gồm 2,77 tỷ VND, 16 cây vàng và 5.300USD. Sau khi không còn khả năng chi trả, Thủy đã bỏ trốn khỏi địa phương.
Ngày 2/10/2008 cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can đối với Hoàng Bích Thủy về tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 140, Bộ luật Hình sự.
Ngày 8/10/2008 Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Khánh Hòa phê chuẩn quyết định của cơ quan điều tra. Ngày 9/10/2008, cơ quan điều tra ra quyết định truy nã và ngày 10/10, ra thông báo truy nã rộng rãi trên các phương tiện thông tin đại chúng Trung ương và địa phương.
Cơ quan điều tra Công an tỉnh kêu gọi Hoàng Bích Thủy hãy sớm ra đầu thú để được hưởng lượng khoan hồng; đồng thời yêu cầu các tổ chức, cá nhân ai phát hiện được Hoàng Bích Thủy thì bắt giữ và giao cho cơ quan công an nơi gần nhất hoặc báo cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa .
Ngày 8/4/2008, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa (PC16) nhận được đơn của chị Nguyễn Cao Ngọc Minh, trú đường Ngô Lan Chi, phường Vĩnh Hòa, tố cáo Nguyễn Thị Thanh Trang, dùng thủ đoạn xảo quyệt chiếm đoạt của chị số tiền 3,7 tỷ đồng. Cùng ngày Văn phòng cơ quan CSĐT công an tỉnh nhận được đơn của chị Dương Thị Ngọc Hương, chủ Shop quần áo Ngọc Hương, trên đường Quang Trung, tố cáo Nguyễn Thị Thanh Trang chiếm đoạt của chị số tiền 1,7 tỷ đồng.
Xét thấy Nguyễn Thị Thanh Trang có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ngày 9/6/2008, Văn phòng cơ quan CSĐT công an tỉnh ra quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 139, Bộ luật Hình sự, đồng thời ra lệnh truy nã Nguyễn Thị Thanh Trang.
Ngày 26/8/2008, Nguyễn Thị Thanh Trang bị bắt theo quyết định truy nã. Sau khi khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Nguyễn Thị Thanh Trang, Văn phòng cơ quan CSĐT công an tỉnh còn nhận nhiều đơn thư khác của người bị hại tố cáo Trang chiếm đoạt tài sản của họ. Vụ án đang được tiếp tục điều tra để sớm đưa ra xử lý.
Khoảng tháng 3/2008, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa nhận được đơn của nhiều người dân tố cáo về việc Huỳnh Tấn Hoan, (sinh 1972, trú 31A/1 Cồn Giữa, Xương Huân) vay tiền của họ nhưng không trả, tổng số tiền Hoan vay của 13 người lên đến 25 tỷ 975 triệu 324 ngàn đồng... Do không còn khả năng chi trả, Hoan đã bỏ trốn khỏi địa phương.
Ngày 26/9/2008, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự và ngày 29/9/2008 ra quyết định khởi tố bị can đối với Huỳnh Tấn Hoan về tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 140, Bộ luật Hình sự.
Ngày 3/10/2008, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Khánh Hòa phê chuẩn quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can của cơ quan điều tra. Ngày 6/10, cơ quan điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định truy nã đối với Huỳnh Tấn Hoan. Ngày 7/10/2008, lực lượng trinh sát phòng CSĐT tội phạm về TTXH Công an tỉnh Khánh Hòa bắt Huỳnh Tấn Hoan theo quyết định truy nã.
Từ tháng 10 đến tháng 12/2007, lạm dụng tín nhiệm, Nguyễn Văn Khôi, (sinh 1970, trú 36 Nguyễn Bỉnh Khiêm, phường Xương Huân) đã vay của 5 người, chiếm đoạt tổng số tiền là 6.780 triệu đồng và 50 chỉ vàng SJC. Sau khi chiếm đoạt số tiền nói trên Khôi đã bỏ trốn khỏi cơ quan và nơi cư trú.
Ngày 19/9/2008, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định khởi tố vụ án và ngày 23/9/2008 ra quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Khôi về tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 140, Bộ luật Hình sự.
Ngày 29/8/2008 Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Khánh Hòa phê chuẩn quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can của cơ quan điều tra đối với Nguyễn Văn Khôi. Cùng ngày cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định truy nã toàn quốc, kêu gọi ông Khôi đang ẩn náu ở đâu thì ra đầu thú để được hưởng lượng khoan hồng. Nếu không, ai phát hiện ông Khôi thì yêu cầu bắt giữ hoặc báo cho cơ quan công an gần nhất. Ai che giấu sẽ bị xem xét trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
 |
| Phan Thị Hường - Ảnh: T.Thiện |
Ngày 5/8/2008, Văn phòng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa (PC16) nhận được đơn tố cáo của chị Trần Thị Thu Trang, trú đường Phan Chu Trinh, phường Xương Huân về việc Phan Thị Hường (sinh 1971, trú 139/31, Nguyễn Thái Học, phường Vạn Thạnh) lừa đảo chiếm đoạt của chị số tiền 4,9 tỷ đồng. Qua xác minh, Văn phòng cơ quan CSĐT được biết: Ngày 28/5/2008, thông qua Đoàn Đình Tiến, trú Ba Làng, Vĩnh Hải, Hường huy động của chị Trang 4,9 tỷ đồng, của anh Tiến 700 triệu đồng, tổng cộng của 2 người là 5,6 tỷ đồng, hẹn 1 tháng sau sẽ thanh toán cả gốc và lãi. Tuy nhiên, sau khi vay được tiền, Phan Thị Hường đã không thực hiện lời hứa mà dùng số tiền nói trên đi trả nợ cho những người trước đây Hường vay và tiêu xài cho gia đình.
Xét thấy đây là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên ngày 19/9/2008 Văn phòng cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phan Thị Hường về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 139, Bộ luật Hình sự, đồng thời bắt tạm giam Hường để điều tra vụ án. Sau khi Hường bị bắt, đã có nhiều người tiếp tục gửi đơn tố cáo Hường lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt của họ số tiền lớn. Vụ án đang được điều tra.
Từ 10 triệu đồng Đặng Thị Kim Hà, (sinh 1970, nơi đăng ký hộ khẩu thường trú 18/2 Trần Quang Khải, Lộc Thọ; trú ở 39/9 đường 2/4 Vạn Thắng) vay của chị Nguyễn Thị Thanh Phượng, trú 21 Hồng Bàng, Tân Lập vào năm 2001, đến tháng 8/2008, tổng số tiền Hà vay đã lên tới 14 tỷ 653 triệu đồng. Ngày 13/10/2008 cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa ra quyết định khởi tố vụ án; ngày 14/10/2008 ra quyết định khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối với Đặng Thị Kim Hà vè tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 140, Bộ luật Hình sự. Vụ án đang được điều tra làm rõ hành vi lừa đảo của Hà.
Thủ đoạn của các "đại gia"
Để có vốn buôn bán sỉ, lẻ tôm, ghẹ, giữa năm 2005, Lê Thị Mai đến gặp chị Nguyễn Thị Thu Thảo, trú đường Trần Phú, Vĩnh Nguyên vay 10 triệu đồng. Đúng hẹn, Mai đưa 10 triệu và 700.000 đồng tiền lãi đến trả chị Thảo. Một lần tín, vạn lần tin, từ đó trở đi cứ thiếu vốn là Mai lại đến chị và lần nào cũng vậy, cô trả gốc và lãi sòng phẳng, đúng hẹn.
 |
| Đặng Thị Kim Hà - Ảnh: T.Thiện |
Đó là giai đoạn vay, trả từ giữa năm 2005 đến giữa năm 2006. Từ tháng 6/2006 Mai đến vận động chị Thảo “hùn vốn” làm ăn. Thấy Mai khá đàng hoàng nên chị Thảo đồng ý và đưa cho Mai 90 triệu đồng. Khoảng 10 ngày sau, Mai đến đưa cho chị Thảo 5 triệu đồng tiền lãi được chia.
Tháng 9/2006, Mai đến gặp chị Thảo đưa tiếp 7 triệu đồng tiền lãi được chia nữa và nói: “Em đang có mối hàng lớn, chị huy động giùm em khoảng 1 tỷ, lãi hấp dẫn, khoảng 1 tháng sau em trả cả lãi lẫn vốn”.
Tin tưởng viễn cảnh do Mai vẽ ra, trong vòng 10 ngày, chị Thảo đưa cho Mai, cộng số tiền cũ lên tới 780 triệu đồng và 80 chỉ vàng 96. Tháng 10/2006, đến hạn, không thấy Mai nói năng gì tiền nong, chị Thảo bắt đầu nhờn nhợn. Nhiều lần chị gọi điện hỏi, Mai cứ ậm ờ, sau đó không lâu Mai chủ động đến gặp chị Thảo đưa ra “cuốn sổ nợ” của 4 người và 4 tờ giấy nhận hàng tôm, ghẹ mang tên Nguyễn Hoàng Khương, trị giá 1 tỷ 700 triệu đồng với lời phân bua: “Công ty chưa thanh toán nên em chưa có tiền trả chị, khi nào có không cần chị nhắc, em mang đến ngay…”. Chứng cứ rõ ràng sao không tin được (!). Chị Nguyễn Thị Thanh Thảo không hề biết đó chỉ là sự giả dối. Khi Lê Thị Mai nằm trong tay công an, bộ mặt của thị mới được bóc trần.
Hoàng Bích Thủy lại dụ các chủ nợ của mình bằng cách “huy động vốn để mở cây xăng và xây nhà cho thuê”. Nghe nói đến xăng dầu và địa ốc ai mà không nghĩ đến các bậc “đại gia”. Thế là, ai nấy đều sẵn sàng mở hầu bao để Thủy “hốt”. Nhưng khi lấy được tiền Thủy đã bỏ trốn, các chủ nợ mới "tá hỏa tâm linh" chạy đến báo cơ quan công an.
 |
| Nguyễn Thị Thanh Trang - Ảnh: T.Thiện |
Nguyễn Thị Thanh Trang, sinh 1975, trú Diên Phú, Diên Khánh lại có cách “moi” tiền khác. Từ miền quê Diên Phú, huyện Diên Khánh thị dựng lên doanh nghiệp tư nhân “Quỳnh Trâm” kinh doanh “buôn bán nhiều mặt hàng vật liệu xây dựng, xe gắn máy đồ điện gia dụng… kiêm luôn cho vay đáo hạn ngân hàng”. Chỉ cần chừng đó, Trang cũng hốt được của 2 người 5,2 tỷ đồng.
Huỳnh Tấn Hoan, sinh 1972, trú 31D/1, Cồn Giữa, phường Xương Huân sẵn có mác Giám đốc Công ty TNHH tin học HG, trụ sở tại 4A Đinh Tiên Hoàng, phường Lộc Thọ, TP. Nha Trang (Khánh Hòa), nên ông ta có cách moi tiền ngoạn mục hơn.
Do Huân có nhiều bất động sản và nhiều tài sản đắt tiền dùng cho gia đình như ôtô và tiện nghi khác nên ai nấy đều “đầu tư” cho Hoan. Có người còn lấy nhà mình thế chấp cho Hoan vay để hưởng chênh lệch lãi suất.
Tuy nhiên, số tài sản trên cũng không đủ sức cứu Hoan khỏi sập tiệm. Khi có dấu hiệu vỡ nợ, một số chủ nợ đã nhanh tay chuyển đổi sở hữu tài sản của Hoan làm cho Hoan trắng tay phải bỏ trốn. Số còn lại không còn cách nào khác đành đi tìm Hoan về nộp cho công an. Giữa tháng 2/2008, ông Huỳnh Kim Quốc, người cho Hoan vay số tiền lên đến 6 tỷ 066 triệu đồng đã cất công vào TP. Hồ Chí Minh tìm, sau đó dẫn Hoan về Nha Trang. Ngày 28/2/2008, Huỳnh Tấn Hoan còn giở trò làm đơn gửi đến cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa tố cáo Huỳnh Kim Quốc bắt giữ người trái pháp luật. Nhưng Hoan không thực hiện được ý đồ, tiếp tục bỏ trốn lần thứ 2 và lần này hắn đã bị khởi tố bắt giam.
Nguyễn Văn Khôi, sinh 1968, trú 36 Nguyễn Bỉnh Khiêm sẵn có mác nhà báo, lúc đó đang là phóng viên Báo Khánh Hòa, vừa được kết nạp vào Đảng, đang được Tổng Biên tập cân nhắc bổ nhiệm Phó phòng phóng viên, là nhân vật có thương hiệu trong làng báo ở địa phương. Vợ anh ta lại có một công ty mang tên Quốc Khánh, mua bán văn phòng phẩm tại căn nhà riêng 4 tầng ở đường Nguyễn Bỉnh Khiêm, phường Xương Huân, nên khi nói vay để làm dịch vụ đáo nợ ngân hàng thì ai cũng tin và dốc hầu bao. Vì thế chỉ trong một thời gian rất ngắn, từ tháng 7 đến tháng 10/2007, Khôi đã ẵm của 5 người số tiền gần 7 tỷ đồng và 50 chỉ vàng SJC. Hành vi của Khôi vay xong là chiếm đoạt, do đó, không biết nên định tội là là “lạm dụng…” hay “lừa đảo…?”. Dư luận ở Nha Trang đang đặt ra câu hỏi này.
Đặng Thị Kim Hà với thủ đoạn lúc đầu số tiền vay ít, càng về sau số tiền vay càng lớn dần, nợ gốc trả một ít, lãi trả sòng phẳng làm cho chị Phượng tin, liên tiếp đưa cho Hà vay số tiền lớn. Tháng 5/2008 chị Phượng cho Hà vay 1.380 triệu đồng; tháng 6/2008 chị Phượng cho Hà vay tiếp 1.550 triệu đồng; tháng 7/2008, cho vay 550 triệu đồng. Hà vừa trực tiếp vay, vừa nhờ nhờ môt số bạn bè và người thân, kể cả chị gái và chồng đến vay chị Phượng. Đến tháng 8/2008 số tiền Hà vay của chị Phượng lên đến gần 15 tỷ đồng.
|